ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಘಟಕಗಳನ್ನು ನೀಡುವ ಮೂಲಕ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳನ್ನು ಒಟ್ಟುಗೂಡಿಸುವ ಒಂದು ಕಾರ್ಯವಿಧಾನವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿದಂತೆ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಕೈಗಾರಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ವಲಯಗಳ ವ್ಯಾಪಕ ಅಡ್ಡ-ವಿಭಾಗದಾದ್ಯಂತ ಹರಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಹೀಗಾಗಿ ಅಪಾಯವು ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ. ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಎಲ್ಲಾ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಒಂದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ಅನುಪಾತದಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ದಿಕ್ಕಿನಲ್ಲಿ ಚಲಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣದ ಪ್ರಮಾಣಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಘಟಕಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಯುನಿಟ್ ಹೋಲ್ಡರ್‌ಗಳು ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಗುವ ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶಗಳೊಂದಿಗೆ ಹಲವಾರು ಯೋಜನೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೊರಬರುತ್ತವೆ. ಸಾರ್ವಜನಿಕರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುವ ಮೊದಲು ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುವ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಮತ್ತು ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ (ಸೆಬಿ) ಯಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನೋಂದಾಯಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

ಯುನಿಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾವು 1963 ರಲ್ಲಿ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾದ ಮೊದಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. 1990 ರ ದಶಕದ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ, ಸರ್ಕಾರವು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ವಲಯದ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಅವಕಾಶ ಮಾಡಿಕೊಟ್ಟಿತು.

1992 ರಲ್ಲಿ, ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಮತ್ತು ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ (ಸೆಬಿ) ಕಾಯಿದೆಯನ್ನು ಅಂಗೀಕರಿಸಲಾಯಿತು. ಸೆಬಿ ಉದ್ದೇಶಗಳು – ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಯನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸಲು ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಿಸಲು.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು ಸೆಬಿ ನೀತಿಗಳನ್ನು ರೂಪಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ. ಸೆಬಿ 1993 ರಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ನಿಯಮಾವಳಿಗಳನ್ನು ಸೂಚಿಸಿತು. ಅದರ ನಂತರ, ಖಾಸಗಿ ವಲಯದ ಘಟಕಗಳಿಂದ ಪ್ರಾಯೋಜಿತ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಬಂಡವಾಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಪ್ರವೇಶಿಸಲು ಅನುಮತಿಸಲಾಯಿತು. ನಿಯಮಾವಳಿಗಳನ್ನು 1996 ರಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಪರಿಷ್ಕರಿಸಲಾಯಿತು ಮತ್ತು ನಂತರ ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ತಿದ್ದುಪಡಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು ಸೆಬಿ ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳನ್ನು ಸಹ ನೀಡಿದೆ.

ಎಲ್ಲಾ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ವಲಯದಿಂದ ಅಥವಾ ಖಾಸಗಿ ವಲಯದ ಘಟಕಗಳಿಂದ ಪ್ರಚಾರ ಮಾಡಲ್ಪಟ್ಟಿದ್ದರೂ, ವಿದೇಶಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಂದ ಪ್ರಚಾರ ಮಾಡಲ್ಪಟ್ಟವುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ನಿಯಮಾವಳಿಗಳಿಂದ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆ. ಈ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ನಿಯಂತ್ರಕ ಅಗತ್ಯತೆಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಎಲ್ಲವೂ ಸೆಬಿ ಯ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮತ್ತು ತಪಾಸಣೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ. ಈ ಘಟಕಗಳು ಪ್ರಾಯೋಜಿಸಿದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಅಪಾಯಗಳು ಒಂದೇ ರೀತಿಯದ್ದಾಗಿರುತ್ತವೆ.

ಕಸ್ಟೋಡಿಯನ್ ಹೊಂದಿರುವ ಟ್ರಸ್ಟ್ ರೂಪದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಗಿದೆ. ಟ್ರಸ್ಟ್ ಅನ್ನು ಪ್ರಾಯೋಜಕರು ಅಥವಾ ಕಂಪನಿಯ ಪ್ರವರ್ತಕರಂತೆ ಒಂದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಪ್ರಾಯೋಜಕರು ಸ್ಥಾಪಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ನ ಟ್ರಸ್ಟಿಗಳು ಯುನಿಟ್ಹೋಲ್ಡರ್ಗಳ ಪ್ರಯೋಜನಕ್ಕಾಗಿ ಅದರ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಸೆಬಿ ಅನುಮೋದಿಸಿದ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿ (ಎ ಎಂ ಸಿ) ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಸೆಬಿ ಯಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿರುವ ಕಸ್ಟೋಡಿಯನ್, ನಿಧಿಯ ವಿವಿಧ ಯೋಜನೆಗಳ ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ತನ್ನ ಕಸ್ಟಡಿಯಲ್ಲಿ ಹೊಂದಿದೆ. ಟ್ರಸ್ಟಿಗಳು ಎ ಎಂ ಸಿ ಯ ಮೇಲೆ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಮತ್ತು ನಿರ್ದೇಶನದ ಸಾಮಾನ್ಯ ಅಧಿಕಾರವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಅವರು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮೂಲಕ ಸೆಬಿ ನಿಯಮಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಮತ್ತು ಅನುಸರಣೆಯನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.

ಸೆಬಿ ನಿಯಮಗಳು ಟ್ರಸ್ಟಿ ಕಂಪನಿ ಅಥವಾ ಟ್ರಸ್ಟಿಗಳ ಮಂಡಳಿಯ ನಿರ್ದೇಶಕರಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಮೂರನೇ ಎರಡರಷ್ಟು ಸ್ವತಂತ್ರರಾಗಿರಬೇಕು ಅಂದರೆ ಅವರು ಪ್ರಾಯೋಜಕರೊಂದಿಗೆ ಸಂಬಂಧ ಹೊಂದಿರಬಾರದು. ಅಲ್ಲದೆ, ಎ ಎಂ ಸಿ ಯ 50% ನಿರ್ದೇಶಕರು ಸ್ವತಂತ್ರರಾಗಿರಬೇಕು. ಯಾವುದೇ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಮೊದಲು ಎಲ್ಲಾ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸೆಬಿ ನಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ (ಇಲ್ಲ) ಸೂಚಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ಹಣವನ್ನು ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಸರಳವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯವು ಯೋಜನೆಯು ಹೊಂದಿರುವ ಭದ್ರತೆಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯವಾಗಿದೆ. ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯವು ಪ್ರತಿದಿನ ಬದಲಾಗುವುದರಿಂದ, ಯೋಜನೆಯ ಇಲ್ಲ ಸಹ ದಿನದಿಂದ ದಿನಕ್ಕೆ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗೆ ಎನ್‌ಎವಿ ಎನ್ನುವುದು ಸ್ಕೀಮ್‌ನ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯವಾಗಿದ್ದು, ಯಾವುದೇ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ದಿನಾಂಕದ ಸ್ಕೀಮ್‌ನ ಒಟ್ಟು ಘಟಕಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯಿಂದ ಭಾಗಿಸಲಾಗಿದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯ ರೂ. 200 ಲಕ್ಷಗಳು ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ 10 ಲಕ್ಷ ಯುನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ರೂ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತಲಾ 10, ನಂತರ ನಿಧಿಯ ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗೆ ಎನ್‌ಎವಿ ರೂ. 20. ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ – ದೈನಂದಿನ ಅಥವಾ ಸಾಪ್ತಾಹಿಕ – ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಇಲ್ಲ ಅನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ.

1. a) ಮೆಚುರಿಟಿ ಅವಧಿಯ ಪ್ರಕಾರ ಯೋಜನೆಗಳು:

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಅನ್ನು ಅದರ ಮುಕ್ತಾಯ ಅವಧಿಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಅಥವಾ ಕ್ಲೋಸ್-ಎಂಡೆಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಬಹುದು.

• ಮುಕ್ತ ನಿಧಿ/ ಯೋಜನೆ

ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ನಿಧಿ ಅಥವಾ ಯೋಜನೆಯು ನಿರಂತರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಚಂದಾದಾರಿಕೆ ಮತ್ತು ಮರುಖರೀದಿಗಾಗಿ ಲಭ್ಯವಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ನಿಗದಿತ ಮೆಚುರಿಟಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ (ಇಲ್ಲ) ಸಂಬಂಧಿತ ಬೆಲೆಗಳಲ್ಲಿ ದೈನಂದಿನ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಘೋಷಿಸಲಾದ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಅನುಕೂಲಕರವಾಗಿ ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು. ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಗಳ ಪ್ರಮುಖ ಲಕ್ಷಣವೆಂದರೆ ದ್ರವ್ಯತೆ.

• ಕ್ಲೋಸ್-ಎಂಡೆಡ್ ಫಂಡ್/ಸ್ಕೀಮ್

ಕ್ಲೋಸ್-ಎಂಡೆಡ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಸ್ಕೀಮ್ ನಿಗದಿತ ಮೆಚುರಿಟಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಉದಾ 5-7 ವರ್ಷಗಳು. ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಾರಂಭದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಚಂದಾದಾರಿಕೆಗಾಗಿ ನಿಧಿಯು ತೆರೆದಿರುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆರಂಭಿಕ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ವಿತರಣೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ನಂತರ ಅವರು ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಯೋಜನೆಯ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿರ್ಗಮನ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಸಲುವಾಗಿ, ಕೆಲವು ಕ್ಲೋಸ್-ಎಂಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಇಲ್ಲ ಸಂಬಂಧಿತ ಬೆಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಆವರ್ತಕ ಮರುಖರೀದಿಯ ಮೂಲಕ ಯುನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಮರಳಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಸೆಬಿ ನಿಯಮಗಳು ಕನಿಷ್ಠ ಎರಡು ನಿರ್ಗಮನ ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಒದಗಿಸಲಾಗಿದೆ, ಅಂದರೆ ಮರುಖರೀದಿ ಸೌಲಭ್ಯ ಅಥವಾ  ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ಗಳಲ್ಲಿಪಟ್ಟಿ    ಮಾಡುವ ಈ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು ವಾರಕ್ಕೊಮ್ಮೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇಲ್ಲ ಅನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುತ್ತವೆ.

1. b) ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶದ ಪ್ರಕಾರ ಯೋಜನೆಗಳು:

ಒಂದು ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಅದರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಯೋಜನೆ, ಆದಾಯ ಯೋಜನೆ ಅಥವಾ ಸಮತೋಲಿತ ಯೋಜನೆ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಬಹುದು. ಇಂತಹ ಯೋಜನೆಗಳು ಹಿಂದೆ ವಿವರಿಸಿದಂತೆ ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಅಥವಾ ಕ್ಲೋಸ್-ಎಂಡೆಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿರಬಹುದು. ಅಂತಹ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ವರ್ಗೀಕರಿಸಬಹುದು:

• ಬೆಳವಣಿಗೆ / ಇಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆ

ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದು ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ನಿಧಿಗಳ ಗುರಿಯಾಗಿದೆ. ಅಂತಹ ಯೋಜನೆಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಪ್ರಮುಖ ಭಾಗವನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಅಂತಹ ನಿಧಿಗಳು ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಆಯ್ಕೆ, ಬಂಡವಾಳ ಮೆಚ್ಚುಗೆ etc.ಂತಹ ವಿಭಿನ್ನ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಆದ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅರ್ಜಿ ನಮೂನೆಯಲ್ಲಿ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸಬೇಕು. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಂತರದ ದಿನಾಂಕದಂದು ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಲು ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತವೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಯೋಜನೆಗಳು ಒಳ್ಳೆಯದು.

• ಆದಾಯ / ಸಾಲ ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆ

ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿಯಮಿತ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದು ಆದಾಯ ನಿಧಿಗಳ ಗುರಿಯಾಗಿದೆ. ಅಂತಹ ಯೋಜನೆಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಭದ್ರತೆಗಳಾದ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಡಿಬೆಂಚರ್‌ಗಳು, ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು ಮತ್ತು ಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಇಂತಹ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿನ ಏರಿಳಿತಗಳಿಂದಾಗಿ ಈ ನಿಧಿಗಳು ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವುದಿಲ್ಲ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅಂತಹ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯ ಅವಕಾಶಗಳು ಸಹ ಸೀಮಿತವಾಗಿವೆ. ದೇಶದಲ್ಲಿನ ಬಡ್ಡಿದರಗಳಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಯಿಂದಾಗಿ ಅಂತಹ ನಿಧಿಗಳ ಇಲ್ಲ ಗಳು ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ. ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಕುಸಿದರೆ, ಅಂತಹ ನಿಧಿಗಳ ಇಲ್ಲ ಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಾಗುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಏರಿಳಿತಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತಲೆಕೆಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ.

• ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ

ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳ ಗುರಿಯು ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯ ಎರಡನ್ನೂ ಒದಗಿಸುವುದು, ಅಂತಹ ಯೋಜನೆಗಳು ತಮ್ಮ ಕೊಡುಗೆ ದಾಖಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಸೂಚಿಸಲಾದ ಅನುಪಾತದಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಮಧ್ಯಮ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಇವು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ. ಅವರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ 40-60% ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿನ ಷೇರುಗಳ ಬೆಲೆಗಳಲ್ಲಿನ ಏರಿಳಿತದ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸಹ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಶುದ್ಧ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಅಂತಹ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಇಲ್ಲ ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತದೆ.

• ಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಥವಾ ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್

ಈ ನಿಧಿಗಳು ಆದಾಯ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಸುಲಭ ದ್ರವ್ಯತೆ, ಬಂಡವಾಳದ ಸಂರಕ್ಷಣೆ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದು ಅವರ ಗುರಿಯಾಗಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್‌ಗಳು, ಠೇವಣಿ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳು, ವಾಣಿಜ್ಯ ಕಾಗದ ಮತ್ತು ಅಂತರ-ಬ್ಯಾಂಕ್ ಕರೆ ಹಣ, ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು etc.ಂತಹ ಸುರಕ್ಷಿತ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳ ಮೇಲಿನ ಆದಾಯವು ಇತರ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಕಡಿಮೆ ಏರಿಳಿತಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಮತ್ತು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತಮ್ಮ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಹಣವನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ನಿಲುಗಡೆ ಮಾಡುವ ಸಾಧನವಾಗಿ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.

• ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್

ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳಿಗೆ ಯಾವುದೇ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯವಿಲ್ಲ. ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಸಾಲ ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳಂತೆಯೇ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಆರ್ಥಿಕ ಅಂಶಗಳ ಬದಲಾವಣೆಯಿಂದಾಗಿ ಈ ಯೋಜನೆಗಳ ಇಲ್ಲ ಗಳು ಏರಿಳಿತಗೊಳ್ಳುತ್ತವೆ.

• ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು

ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ಬಿಎಸ್‌ಇ ಸಂವೇದಿ ಸೂಚ್ಯಂಕ, ಎನ್ಎಸ್ಇ 50 ಸೂಚ್ಯಂಕ (ನಿಫ್ಟಿ) ಮುಂತಾದ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಪುನರಾವರ್ತಿಸುತ್ತವೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅದೇ ತೂಕದಲ್ಲಿ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ತಾಂತ್ರಿಕ ಪರಿಭಾಷೆಯಲ್ಲಿ “ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ದೋಷ” ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಕೆಲವು ಅಂಶಗಳಿಂದ ನಿಖರವಾಗಿ ಅದೇ ಶೇಕಡಾವಾರು ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೂ, ಸೂಚ್ಯಂಕದಲ್ಲಿನ ಏರಿಕೆ ಅಥವಾ ಕುಸಿತಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಅಂತಹ ಯೋಜನೆಗಳ ಇಲ್ಲ ಗಳು ಏರಿಕೆಯಾಗುತ್ತವೆ ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತವೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಸ್ತಾಪದ ದಾಖಲೆಯಲ್ಲಿ ಈ ನಿಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಅಗತ್ಯ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾದ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಟ್ರೇಡೆಡ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಸಹ ಇವೆ.

ವಲಯ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ನಿಧಿಗಳು/ಯೋಜನೆಗಳು ಯಾವುವು?

ಇವುಗಳು ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟಪಡಿಸಿದಂತೆ ಆ ವಲಯಗಳು ಅಥವಾ ಉದ್ಯಮಗಳ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಗಳು/ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳಾಗಿವೆ. ಉದಾ. ಫಾರ್ಮಾಸ್ಯುಟಿಕಲ್ಸ್, ಸಾಫ್ಟ್‌ವೇರ್, ಫಾಸ್ಟ್ ಮೂವಿಂಗ್ ಕನ್ಸ್ಯೂಮರ್ ಗೂಡ್ಸ್ (ಎಫ್ ಎಂ ಸಿ ಜಿ), ಪೆಟ್ರೋಲಿಯಂ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ.. ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿನ ಆದಾಯವು ಆಯಾ ವಲಯಗಳು/ಉದ್ಯಮಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಬಹುದಾದರೂ, ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಅವು ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆ ವಲಯಗಳು/ಕೈಗಾರಿಕೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ನಿಗಾ ಇಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಸೂಕ್ತ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ನಿರ್ಗಮಿಸಬೇಕು. ಅವರು ತಜ್ಞರ ಸಲಹೆಯನ್ನು ಸಹ ಪಡೆಯಬಹುದು.

ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ, 1961 ರ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ನಿಬಂಧನೆಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ರಿಯಾಯಿತಿಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಸರ್ಕಾರವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರೋತ್ಸಾಹವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಉದಾ ಈಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್ಸ್ (ELSS). ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದ ಪಿಂಚಣಿ ಯೋಜನೆಗಳು ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಸಹ ನೀಡುತ್ತವೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಬೆಳವಣಿಗೆ ಆಧಾರಿತವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಪೂರ್ವ-ಪ್ರಧಾನವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಅವರ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಅವಕಾಶಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಅಪಾಯಗಳು ಯಾವುದೇ ಇಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಯಂತೆ.

ಅದೇ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಇತರ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಯೋಜನೆಯನ್ನು FoF ಯೋಜನೆ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. FoF ಯೋಜನೆಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಒಂದು ಯೋಜನೆಯ ಮೂಲಕ ಹೆಚ್ಚಿನ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಇದು ದೊಡ್ಡ ವಿಶ್ವದಲ್ಲಿ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಹರಡುತ್ತದೆ.

ಲೋಡ್ ಫಂಡ್ ಎನ್ನುವುದು ಪ್ರವೇಶ ಅಥವಾ ನಿರ್ಗಮನಕ್ಕಾಗಿ ಶೇಕಡಾವಾರು NAV ಅನ್ನು ವಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಅಂದರೆ, ಪ್ರತಿ ಬಾರಿ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದಾಗ ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವಾಗ, ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್ ಮತ್ತು ವಿತರಣಾ ವೆಚ್ಚಗಳಿಗಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಬಳಸುತ್ತದೆ. ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗೆ ಎನ್‌ಎವಿ ರೂ.10 ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ. ಪ್ರವೇಶ ಮತ್ತು ನಿರ್ಗಮನ ಹೊರೆಯು 1% ಆಗಿದ್ದರೆ, ನಂತರ ಖರೀದಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ರೂ.10.10 ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಮರುಖರೀದಿ ಮಾಡಲು ತಮ್ಮ ಘಟಕಗಳನ್ನು ನೀಡುವವರು ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗೆ ರೂ.9.90 ಮಾತ್ರ ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಲೋಡ್‌ಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಅವರ ಇಳುವರಿ / ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ದಾಖಲೆ ಮತ್ತು ಸೇವಾ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಮುಖ್ಯವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು. ದಕ್ಷ ನಿಧಿಗಳು ಲೋಡ್‌ಗಳ ಹೊರತಾಗಿಯೂ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಬಹುದು.

ನೋ-ಲೋಡ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೆ ಪ್ರವೇಶ ಅಥವಾ ನಿರ್ಗಮನಕ್ಕೆ ಶುಲ್ಕ ವಿಧಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಇದರರ್ಥ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು NAV ನಲ್ಲಿ ನಿಧಿ/ಸ್ಕೀಮ್ ಅನ್ನು ನಮೂದಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ಖರೀದಿ ಅಥವಾ ಮಾರಾಟದ ಮೇಲೆ ಯಾವುದೇ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಮೀರಿ ಲೋಡ್ ಅನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಲೋಡ್‌ನಲ್ಲಿನ ಯಾವುದೇ ಬದಲಾವಣೆಯು ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮೂಲ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಅಲ್ಲ. ಹೊಸ ಲೋಡ್‌ಗಳ ಹೇರಿಕೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಲೋಡ್‌ಗಳ ಹೆಚ್ಚಳದ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಕೊಡುಗೆ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ತಿದ್ದುಪಡಿ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಲೋಡ್‌ಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದಿರುತ್ತಾರೆ.

ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಸ್ಕೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಯುನಿಟ್ ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುವ ಬೆಲೆ ಅಥವಾ NAV ಅನ್ನು ಮಾರಾಟ ಬೆಲೆ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅನ್ವಯಿಸಿದರೆ ಇದು ಮಾರಾಟದ ಹೊರೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು.

ಮರುಖರೀದಿ ಅಥವಾ ವಿಮೋಚನಾ ಬೆಲೆಯು ಒಂದು ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಯು ಯುನಿಟ್ಹೋಲ್ಡರ್‌ಗಳಿಂದ ಅದರ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಅಥವಾ ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಬೆಲೆ ಅಥವಾ NAV ಆಗಿದೆ. ಇದು ಅನ್ವಯಿಸಿದರೆ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಅನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು.

ಆಶ್ಯೂರ್ಡ್ ರಿಟರ್ನ್ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳು ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ಯೂನಿಟ್ಹೋಲ್ಡರ್‌ಗಳಿಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಲಾಭವನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುವ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆ.

ಅಂತಹ ಆದಾಯವನ್ನು ಪ್ರಾಯೋಜಕರು ಅಥವಾ AMC ಯಿಂದ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಖಾತರಿಪಡಿಸದ ಹೊರತು ಮತ್ತು ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಇದನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದ್ದಲ್ಲಿ ಯೋಜನೆಯು ಆದಾಯವನ್ನು ಭರವಸೆ ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ.

ಸ್ಕೀಮ್‌ನ ಸಂಪೂರ್ಣ ಅವಧಿಗೆ ಅಥವಾ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಗೆ ಮಾತ್ರ ರಿಟರ್ನ್ ಖಚಿತವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಅನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಓದಬೇಕು. ಕೆಲವು ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಒಂದು ವರ್ಷ ಆದಾಯವನ್ನು ಭರವಸೆ ನೀಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಅವರು ಅದನ್ನು ಮುಂದಿನ ವರ್ಷದ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಬದಲಾಯಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪ್ರವೃತ್ತಿಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ, ಯಾವುದೇ ವಿವೇಕಯುತ ನಿಧಿ ನಿರ್ವಾಹಕರು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಅಂದರೆ ಅವರು ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿದ್ದಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಅಥವಾ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಶೇಕಡಾವಾರು ನಿಧಿಯನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ರಕ್ಷಣಾತ್ಮಕ ಪರಿಗಣನೆಗಳ ಮೇಲೆ ಅಂದರೆ NAV ಅನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಇದನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆಸಕ್ತಿಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸುವಲ್ಲಿ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರಿಗೆ ಕೆಲವು ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ಅನುಮತಿಸಲಾಗಿದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಶಾಶ್ವತ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಬದಲಾಯಿಸಲು ಬಯಸಿದರೆ, ಅವರು ಯುನಿಟ್ಹೋಲ್ಡರ್‌ಗಳಿಗೆ ತಿಳಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಲೋಡ್ ಇಲ್ಲದೆ ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ NAV ಯಲ್ಲಿ ಯೋಜನೆಯಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸುವ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಅವರಿಗೆ ನೀಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೊಸ ಯೋಜನೆಗಳ ಪ್ರಾರಂಭದ ದಿನಾಂಕವನ್ನು ಪ್ರಕಟಿಸುವ ಪತ್ರಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಜಾಹೀರಾತಿನೊಂದಿಗೆ ಹೊರಬರುತ್ತವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಗತ್ಯ ಮಾಹಿತಿ ಮತ್ತು ಅರ್ಜಿ ನಮೂನೆಗಳಿಗಾಗಿ ದೇಶದಾದ್ಯಂತ ಹರಡಿರುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಏಜೆಂಟ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ವಿತರಕರನ್ನು ಸಹ ಸಂಪರ್ಕಿಸಬಹುದು. ಅಂತಹ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಏಜೆಂಟ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ವಿತರಕರ ಮೂಲಕ ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳನ್ನು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಮಾಡಬಹುದು. ಈಗ ಒಂದು ದಿನ, ಅಂಚೆ ಕಚೇರಿಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಸಹ ವಿತರಿಸುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ದಯವಿಟ್ಟು ಗಮನಿಸಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಅಂಚೆ ಕಛೇರಿಗಳಿಂದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿರುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ತಮ್ಮದೇ ಆದ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಾರದು ಮತ್ತು ಅವುಗಳಿಂದ ಆದಾಯದ ಯಾವುದೇ ಭರವಸೆ ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ವಿತರಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವುದು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ಅಂಚೆ ಕಚೇರಿಗಳ ಏಕೈಕ ಪಾತ್ರವಾಗಿದೆ.

ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಏಜೆಂಟ್‌ಗಳು/ವಿತರಕರು ನೀಡುವ ಕಮಿಷನ್/ಉಡುಗೊರೆಗಳಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಒಯ್ಯಬಾರದು. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ ಅವರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ದಾಖಲೆಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ವಸ್ತುನಿಷ್ಠ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

ಹೌದು, ಅನಿವಾಸಿ ಭಾರತೀಯರೂ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಈ ನಿಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಅಗತ್ಯ ವಿವರಗಳನ್ನು ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳ ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾಗಿದೆ.

ಹೂಡಿಕೆದಾರನು ತನ್ನ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ, ವಯಸ್ಸಿನ ಅಂಶ, ಹಣಕಾಸಿನ ಸ್ಥಿತಿ etc. ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಈಗಾಗಲೇ ಹೇಳಿದಂತೆ, ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿದಂತೆ ಯೋಜನೆಗಳು ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ವಿಭಿನ್ನ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹಣಕಾಸು ತಜ್ಞರನ್ನು ಸಹ ಸಂಪರ್ಕಿಸಬಹುದು. ಏಜೆಂಟರು ಮತ್ತು ವಿತರಕರು ಈ ನಿಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೆಸರು, ವಿಳಾಸ, ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಿದ ಘಟಕಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ ಮತ್ತು ಅರ್ಜಿ ನಮೂನೆಯಲ್ಲಿ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಇತರ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ನಮೂದಿಸಬೇಕು. ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಅಥವಾ ಮರುಖರೀದಿಯ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ನಂತರದ ದಿನಾಂಕದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ನೀಡಿದ ಯಾವುದೇ ಚೆಕ್/ಡ್ರಾಫ್ಟ್‌ನ ಯಾವುದೇ ಮೋಸದ ನಗದೀಕರಣವನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಅವನು ತನ್ನ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ನೀಡಬೇಕು. ನಂತರದ ದಿನಾಂಕದಲ್ಲಿ ವಿಳಾಸ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ ಸಂಖ್ಯೆ etc.ಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ತಕ್ಷಣವೇ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ತಿಳಿಸಬೇಕು.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಬಹಳ ಉಪಯುಕ್ತ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತ ಕೊಡುಗೆ ದಾಖಲೆಯನ್ನು ನೀಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಸ್ಕೀಮ್‌ಗೆ ಚಂದಾದಾರಿಕೆಗಾಗಿ ಅರ್ಜಿ ನಮೂನೆಯು ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನ ಅವಿಭಾಜ್ಯ ಅಂಗವಾಗಿದೆ. ಸೆಬಿ ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವಿಕೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಅನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಓದಬೇಕು. ಯೋಜನೆಯ ಮುಖ್ಯ ಲಕ್ಷಣಗಳು, ಅಪಾಯದ ಅಂಶಗಳು, ಆರಂಭಿಕ ಸಂಚಿಕೆ ವೆಚ್ಚಗಳು ಮತ್ತು ಯೋಜನೆಗೆ ವಿಧಿಸಬೇಕಾದ ಮರುಕಳಿಸುವ ವೆಚ್ಚಗಳು, ಪ್ರವೇಶ ಅಥವಾ ನಿರ್ಗಮನ ಹೊರೆಗಳು, ಪ್ರಾಯೋಜಕರ ದಾಖಲೆ, ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಅರ್ಹತೆ ಮತ್ತು ನಿಧಿ ಸೇರಿದಂತೆ ಪ್ರಮುಖ ಸಿಬ್ಬಂದಿಯ ಕೆಲಸದ ಅನುಭವಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಭಾಗಗಳಿಗೆ ಸರಿಯಾದ ಕಾಳಜಿಯನ್ನು ನೀಡಬೇಕು. ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ಈ ಹಿಂದೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾದ ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ಬಾಕಿ ಇರುವ ವ್ಯಾಜ್ಯಗಳು ಮತ್ತು ವಿಧಿಸಲಾದ ದಂಡಗಳು etc..

ಯೋಜನೆಯ ಆರಂಭಿಕ ಚಂದಾದಾರಿಕೆಯನ್ನು ಮುಚ್ಚುವ ದಿನಾಂಕದಿಂದ ಆರು ವಾರಗಳ ಒಳಗೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳು ಅಥವಾ ಖಾತೆಗಳ ಹೇಳಿಕೆಗಳನ್ನು ಕಳುಹಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಕ್ಲೋಸ್-ಎಂಡೆಡ್ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಖಾತೆ ಹೇಳಿಕೆ ಅಥವಾ ಯುನಿಟ್ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳನ್ನು ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ. ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಯೋಜನೆಯ ಆರಂಭಿಕ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕೊಡುಗೆಯನ್ನು ಮುಚ್ಚುವ ದಿನಾಂಕದಿಂದ 30 ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ಖಾತೆಯ ಹೇಳಿಕೆಯನ್ನು ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮರುಖರೀದಿಯ ವಿಧಾನವನ್ನು ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಸೆಬಿ ನಿಯಮಾವಳಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಿದ ದಿನಾಂಕದಿಂದ ಮೂವತ್ತು ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಘಟಕಗಳ ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಘೋಷಣೆಯಾದ 30 ದಿನಗಳೊಳಗೆ ಯೂನಿಟ್ ಹೋಲ್ಡರ್‌ಗಳಿಗೆ ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ವಾರೆಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ರವಾನಿಸಲು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅಗತ್ಯವಿದೆ ಮತ್ತು ಯುನಿಟ್ ಹೋಲ್ಡರ್ ಮಾಡಿದ ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ಅಥವಾ ಮರುಖರೀದಿ ವಿನಂತಿಯ ದಿನಾಂಕದಿಂದ 10 ಕೆಲಸದ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ವಿಮೋಚನೆ ಅಥವಾ ಮರುಖರೀದಿ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ.

ನಿಗದಿತ ಅವಧಿಯೊಳಗೆ ವಿಮೋಚನೆ/ಮರುಖರೀದಿ ಆದಾಯವನ್ನು ರವಾನಿಸಲು ವಿಫಲವಾದರೆ, ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿಯು ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಸೆಬಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟಪಡಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಹೊಣೆಗಾರನಾಗಿರುತ್ತಾನೆ (ಪ್ರಸ್ತುತ 15%).

ಹೌದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್ ಹೋಲ್ಡರ್‌ಗೆ ಲಿಖಿತ ಸಂವಹನವನ್ನು ಕಳುಹಿಸದ ಹೊರತು ಮತ್ತು ಒಂದು ಇಂಗ್ಲಿಷ್‌ನಲ್ಲಿ ಜಾಹೀರಾತನ್ನು ನೀಡದ ಹೊರತು ಯೋಜನೆಯ ಸ್ವರೂಪ ಅಥವಾ ನಿಯಮಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಬದಲಾವಣೆಯನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ, ಉದಾ ರಚನೆ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾದರಿ etc.. ಪ್ರತಿದಿನ ರಾಷ್ಟ್ರವ್ಯಾಪಿ ಪ್ರಸರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಮುಖ್ಯ ಕಚೇರಿ ಇರುವ ಪ್ರದೇಶದ ಭಾಷೆಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಕಟವಾದ ಪತ್ರಿಕೆಯಲ್ಲಿ. ಯೂನಿಟ್‌ಹೋಲ್ಡರ್‌ಗಳು ಸ್ಕೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಮುಂದುವರಿಯಲು ಬಯಸದಿದ್ದರೆ ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಎನ್‌ಎವಿಯಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಇಲ್ಲದೆ ಸ್ಕೀಮ್‌ನಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸುವ ಹಕ್ಕನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ಸ್ಕೀಮ್ ಫಾರ್ಮ್ ಅನ್ನು ಕ್ಲೋಸ್-ಎಂಡೆಡ್ ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗೆ ಪರಿವರ್ತಿಸುವಾಗ ಮತ್ತು ಪ್ರಾಯೋಜಕರ ಬದಲಾವಣೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಇದೇ ವಿಧಾನವನ್ನು ಅನುಸರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿರಬಹುದು. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಯೂನಿಟ್‌ಹೋಲ್ಡರ್‌ಗಳಿಗೆ ಯಾವುದೇ ವಸ್ತು ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ತಿಳಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಇದರ ಹೊರತಾಗಿ, ಅನೇಕ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತ್ರೈಮಾಸಿಕ ಸುದ್ದಿಪತ್ರಗಳನ್ನು ಕಳುಹಿಸುತ್ತವೆ.

ಪ್ರಸ್ತುತ, ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ಕನಿಷ್ಠ ಎರಡು ವರ್ಷಗಳಿಗೊಮ್ಮೆ ಪರಿಷ್ಕರಿಸುವ ಮತ್ತು ನವೀಕರಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಈ ಮಧ್ಯೆ, ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಅನ್ನು ಪರಿಷ್ಕರಿಸುವ ಮತ್ತು ಮರುಮುದ್ರಿಸುವ ಸಮಯದವರೆಗೆ ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗೆ ಅನುಬಂಧದ ಮೂಲಕ ವಸ್ತು ಬದಲಾವಣೆಗಳ ಕುರಿತು ತಿಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಸ್ಕೀಮ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಅದರ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ (NAV) ಪ್ರತಿಫಲಿಸುತ್ತದೆ, ಇದನ್ನು ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ದೈನಂದಿನ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಮತ್ತು ಕ್ಲೋಸ್-ಎಂಡೆಡ್ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ವಾರದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಎನ್‌ಎವಿಗಳನ್ನು ಪತ್ರಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರಕಟಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗಳಲ್ಲಿ NAV ಗಳು ಸಹ ಲಭ್ಯವಿವೆ. ಎಲ್ಲಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ NAV ಗಳನ್ನು ಅಸೋಸಿಯೇಷನ್ ಆಫ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಇನ್ ಇಂಡಿಯಾ (AMFI) www.amfiindia.com ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಹಾಕಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೀಗಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಎಲ್ಲಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ NAV ಗಳನ್ನು ಒಂದೇ ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿ ಪ್ರವೇಶಿಸಬಹುದು.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅರ್ಧ-ವಾರ್ಷಿಕ ಫಲಿತಾಂಶಗಳ ರೂಪದಲ್ಲಿ ಪ್ರಕಟಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ, ಇದು ಒಂದು ಅವಧಿಗೆ ಅಂದರೆ ಕಳೆದ ಆರು ತಿಂಗಳುಗಳು, 1 ವರ್ಷ, 3 ವರ್ಷಗಳು, 5 ವರ್ಷಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳ ಪ್ರಾರಂಭದಿಂದಲೂ ಅವರ ಆದಾಯ/ಇಳುವರಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಒಟ್ಟು ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಶೇಕಡಾವಾರು ವೆಚ್ಚಗಳಂತಹ ಇತರ ವಿವರಗಳನ್ನು ಸಹ ನೋಡಬಹುದು ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಇಳುವರಿ ಮತ್ತು ಅದೇ ಅರ್ಧ-ವಾರ್ಷಿಕ ಸ್ವರೂಪದಲ್ಲಿ ಇತರ ಉಪಯುಕ್ತ ಮಾಹಿತಿಯ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವಾರ್ಷಿಕ ವರದಿ ಅಥವಾ ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ವರದಿಯನ್ನು ವರ್ಷದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ಯುನಿಟ್‌ಹೋಲ್ಡರ್‌ಗಳಿಗೆ ಕಳುಹಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ವಿವಿಧ ಯೋಜನೆಗಳ ಇಳುವರಿ ಸೇರಿದಂತೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳ ಕುರಿತು ವಿವಿಧ ಅಧ್ಯಯನಗಳನ್ನು ಹಣಕಾಸು ಪತ್ರಿಕೆಗಳು ವಾರಕ್ಕೊಮ್ಮೆ ಪ್ರಕಟಿಸುತ್ತಿವೆ. ಇವುಗಳ ಹೊರತಾಗಿ, ಅನೇಕ ಸಂಶೋಧನಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಕುರಿತು ಸಂಶೋಧನಾ ವರದಿಗಳನ್ನು ಪ್ರಕಟಿಸುತ್ತವೆ, ಅವುಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ದೃಷ್ಟಿಯಿಂದ ವಿವಿಧ ಯೋಜನೆಗಳ ಶ್ರೇಯಾಂಕವೂ ಸೇರಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ವರದಿಗಳನ್ನು ಅಧ್ಯಯನ ಮಾಡಬೇಕು ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿವಿಧ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ತಮ್ಮನ್ನು ತಾವು ತಿಳಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅದೇ ವರ್ಗದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಇತರ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸಬಹುದು. ಅವರು ಈಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಬಿಎಸ್‌ಇ ಸಂವೇದಿ ಸೂಚ್ಯಂಕ, S&P CNX ನಿಫ್ಟಿ ಮುಂತಾದ ಮಾನದಂಡಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸಬಹುದು.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಿಂದ ಯಾವಾಗ ಪ್ರವೇಶಿಸಬೇಕು ಅಥವಾ ನಿರ್ಗಮಿಸಬೇಕು ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಯೋಜನೆಗಳ ಪೂರ್ಣ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ಅರ್ಧ-ವಾರ್ಷಿಕ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಪತ್ರಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರಕಟಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಕೆಲವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಯೂನಿಟ್‌ಹೋಲ್ಡರ್‌ಗಳಿಗೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ಕಳುಹಿಸುತ್ತವೆ.

ಸ್ಕೀಮ್ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಪ್ರತಿ ಭದ್ರತೆಯಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ ಅಂದರೆ ಇಕ್ವಿಟಿ, ಡಿಬೆಂಚರ್‌ಗಳು, ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಉಪಕರಣಗಳು, ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು etc.. ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ಪ್ರಮಾಣ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯ ಮತ್ತು % NAV ಗೆ. ಈ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಸ್ಟೇಟ್‌ಮೆಂಟ್‌ಗಳು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ದ್ರವವಲ್ಲದ ಭದ್ರತೆಗಳು, ರೇಟ್ ಮಾಡಲಾದ ಮತ್ತು ರೇಟಿಂಗ್ ಮಾಡದ ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆ, ಅನುತ್ಪಾದಕ ಆಸ್ತಿಗಳು (NPA s) etc. ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ.

ಕೆಲವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತ್ರೈಮಾಸಿಕ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಯುನಿಟ್‌ಹೋಲ್ಡರ್‌ಗಳಿಗೆ ಸುದ್ದಿಪತ್ರಗಳನ್ನು ಕಳುಹಿಸುತ್ತವೆ, ಇದು ಯೋಜನೆಗಳ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ಸಹ ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.

ಹೌದು, ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆ. ಕಂಪನಿಗಳ ಐಪಿಒ ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಭಾವನೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಗ್ರಹಿಕೆಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಸಂಚಿಕೆ ಬೆಲೆಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೆಲೆಗೆ ತೆರೆಯಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಹಂಚಿಕೆಯ ನಂತರ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ಸಮಾನ ಮೌಲ್ಯವು ತಕ್ಷಣವೇ ಏರಿಕೆಯಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆಯಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯು ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸ್ವಲ್ಪ ಸಮಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಯೋಜನೆಯ NAV ನಿಧಿಗಳನ್ನು ನಿಯೋಜಿಸಲಾದ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.

ಈಗಾಗಲೇ ಹೇಳಿದಂತೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ಕೊಡುಗೆ ದಾಖಲೆಯನ್ನು ಬಹಳ ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಓದಬೇಕು. ಅವರು ಸ್ಕೀಮ್ ಅಥವಾ ಅದೇ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಹಿಂದಿನ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್ ಅನ್ನು ಸಹ ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದು. ಅವರು ಇದೇ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಸಬಹುದು. ಸ್ಕೀಮ್‌ನ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಅದರ ಭವಿಷ್ಯದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಸೂಚಕವಲ್ಲ ಮತ್ತು ಹಿಂದಿನ ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಮುಂದುವರಿಯಬಹುದು ಅಥವಾ ಇಲ್ಲದಿರಬಹುದು, ಇದು ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಸಾಲ ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಹಿಂದಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೋಡುವುದರ ಹೊರತಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ರೇಟಿಂಗ್‌ನಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಫಲಿಸುವ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳ ಗುಣಮಟ್ಟವನ್ನು ಸಹ ನೋಡಬೇಕು. ಕಡಿಮೆ ಆದಾಯದ ದರವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಆದರೆ ಉತ್ತಮ ದರದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಯೋಜನೆಯು ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಅದೇ ರೀತಿ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಗುಣಮಟ್ಟವನ್ನು ನೋಡಬಹುದು. ಅವರು ತಜ್ಞರ ಸಲಹೆಯನ್ನೂ ಪಡೆಯಬಹುದು.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು “ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಬೆನಿಫಿಟ್” ಎಂಬ ಹೆಸರನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕೆಲವು ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿ ಊಹಿಸಬಾರದು. ಈ ಕಂಪೆನಿಗಳು ಸೆಬಿ ವ್ಯಾಪ್ತಿಗೆ ಬರುವುದಿಲ್ಲ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸೆಬಿ ನಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿ ನೋಂದಾಯಿಸಿದ ನಂತರವೇ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಬಹುದು.

ಯಾವುದೇ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ಆಫರ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ, ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಗೆ ಪ್ರಾಯೋಜಕರ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಹಣಕಾಸಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನೀಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಪ್ರಾಯೋಜಿಸಿದ ಕಂಪನಿಯ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್ ಅನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಎಂಬುದು ಏಕೈಕ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಪ್ರಾಯೋಜಕರ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯವು ಯೋಜನೆಯು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ ಅಥವಾ NAV ಬೀಳುವ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಪ್ರಾಯೋಜಕರು ಸರಿದೂಗಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಅರ್ಥವಲ್ಲ.

ಬಹುತೇಕ ಎಲ್ಲಾ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮದೇ ಆದ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಸೋಸಿಯೇಷನ್ ಆಫ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಇನ್ ಇಂಡಿಯಾ (AMFI) www.amfiindia.com ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಎಲ್ಲಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ NAVಗಳು, ಅರ್ಧ-ವಾರ್ಷಿಕ ಫಲಿತಾಂಶಗಳು ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ಸಹ ಪ್ರವೇಶಿಸಬಹುದು. AMFI ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಉಪಯುಕ್ತ ಸಾಹಿತ್ಯವನ್ನು ಸಹ ಪ್ರಕಟಿಸಿದೆ.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸೆಬಿ www.sebi.gov.in ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗೆ ಲಾಗ್ ಇನ್ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಸೆಬಿ ನಿಯಮಗಳು ಮತ್ತು ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳು, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಡೇಟಾ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಲ್ಲಿಸಿದ ಕರಡು ಕೊಡುಗೆ ದಾಖಲೆಗಳು, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಳಾಸಗಳ ಮಾಹಿತಿಗಾಗಿ “ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು” ವಿಭಾಗಕ್ಕೆ ಹೋಗಬಹುದು., ಇತ್ಯಾದಿ. ಅಲ್ಲದೆ, ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಸೆಬಿ ಯ ವಾರ್ಷಿಕ ವರದಿಗಳಲ್ಲಿ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕುರಿತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನೀಡಲಾಗಿದೆ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿವಿಧ ಯೋಜನೆಗಳ ಸಾಕಷ್ಟು ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನೀಡುವ ಹಲವಾರು ಇತರ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗಳಿವೆ, ಇದು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಅನೇಕ ಪತ್ರಿಕೆಗಳು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಉಪಯುಕ್ತ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಪ್ರತಿದಿನ ಮತ್ತು ವಾರಕ್ಕೊಮ್ಮೆ ಪ್ರಕಟಿಸುತ್ತವೆ. ಈ ನಿಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ನೀಡಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಏಜೆಂಟ್ ಮತ್ತು ವಿತರಕರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಬಹುದು.

ಹೌದು. ನಾಮನಿರ್ದೇಶನವನ್ನು ವೈಯಕ್ತಿಕವಾಗಿ ಅಥವಾ ಜಂಟಿಯಾಗಿ ತಮ್ಮ ಪರವಾಗಿ / ಹೊಂದಿರುವ ಘಟಕಗಳಿಗೆ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸುವ ಮೂಲಕ ಮಾಡಬಹುದು. ಸಮಾಜ, ಟ್ರಸ್ಟ್, ದೇಹದ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್, ಪಾಲುದಾರಿಕೆ ಸಂಸ್ಥೆ, ಹಿಂದೂ ಅವಿಭಜಿತ ಕುಟುಂಬದ ಕರ್ತಾ, ಪವರ್ ಆಫ್ ಅಟಾರ್ನಿ ಹೊಂದಿರುವವರು ಸೇರಿದಂತೆ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಲ್ಲದವರು ನಾಮನಿರ್ದೇಶನ ಮಾಡುವಂತಿಲ್ಲ

ಯೋಜನೆಯ ಮುಕ್ತಾಯದ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ವೆಚ್ಚಗಳ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ನಂತರ ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ NAV ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಪಾವತಿಸುತ್ತವೆ. ಎಲ್ಲಾ ಅಗತ್ಯ ವಿವರಗಳನ್ನು ನೀಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ವಿಂಡ್ ಅಪ್ ಮಾಡುವ ವರದಿಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಯುನಿಟ್ಹೋಲ್ಡರ್‌ಗಳು ಅರ್ಹರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವುದೇ ಪ್ರಶ್ನೆ, ದೂರುಗಳು ಅಥವಾ ಕುಂದುಕೊರತೆಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಸಂಪರ್ಕಿಸಬಹುದಾದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ಕೊಡುಗೆ ದಾಖಲೆಯಲ್ಲಿ ಸಂಪರ್ಕ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಹೆಸರನ್ನು ಕಂಡುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಟ್ರಸ್ಟಿಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ಕಂಪನಿಯ ನಿರ್ದೇಶಕರು ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟಿಗಳ ಹೆಸರನ್ನು ಸಹ ಕೊಡುಗೆ ದಾಖಲೆಗಳಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾಗಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ದೂರುಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್/ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಸೇವಾ ಕೇಂದ್ರವನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಬೇಕು,

ದೂರುಗಳು ಇತ್ಯರ್ಥವಾಗದೇ ಉಳಿದಿದ್ದರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ದೂರುಗಳ ಪರಿಹಾರಕ್ಕಾಗಿ ಸೆಬಿ ಸಂಪರ್ಕಿಸಬಹುದು. ದೂರುಗಳ ಸ್ವೀಕೃತಿಯ ಮೇಲೆ, ಸೆಬಿ ಸಂಬಂಧಪಟ್ಟ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನೊಂದಿಗೆ ವಿಷಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಅದನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ದೂರುಗಳನ್ನು ಇಲ್ಲಿಗೆ ಕಳುಹಿಸಬಹುದು:

ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಅಂಡ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ
ಆಫೀಸ್ ಆಫ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟರ್ ಅಸಿಸ್ಟೆನ್ಸ್ ಅಂಡ್ ಎಜುಕೇಶನ್ (OIAE)
ಪ್ಲಾಟ್ ನಂ.C4-A, “G” ಬ್ಲಾಕ್, 1 ನೇ ಮಹಡಿ, ಬಾಂದ್ರಾ-ಕುರ್ಲಾ ಕಾಂಪ್ಲೆಕ್ಸ್,
ಬಾಂದ್ರಾ (E), ಮುಂಬೈ – 400 051

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಪ್ರಾಯೋಜಿಸಲು ಪ್ರಸ್ತಾಪಿಸುವ ಅರ್ಜಿದಾರರು ಫಾರ್ಮ್ A ನಲ್ಲಿ ಅರ್ಜಿಯನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕು ಜೊತೆಗೆ ರೂ. 1 ಲಕ್ಷ. ಅರ್ಜಿಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಪ್ರಾಯೋಜಕರು ಹಣಕಾಸಿನ ಸೇವೆಗಳ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಕಳೆದ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಧನಾತ್ಮಕ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವಂತಹ ಕೆಲವು ಷರತ್ತುಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಿದ ನಂತರ, ಕಳೆದ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಮೂರು ನಿವ್ವಳ ಲಾಭವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು ಮತ್ತು ನ್ಯಾಯಸಮ್ಮತತೆ ಮತ್ತು ಸಮಗ್ರತೆಯ ಸಾಮಾನ್ಯ ಖ್ಯಾತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ಎಲ್ಲಾ ವ್ಯಾಪಾರ ವಹಿವಾಟುಗಳಲ್ಲಿ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಉಳಿದ ಔಪಚಾರಿಕತೆಗಳನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಇವುಗಳಲ್ಲಿ ಅಂತರ್ಗತ, ಟ್ರಸ್ಟ್ ಡೀಡ್ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ವಹಣಾ ಒಪ್ಪಂದವನ್ನು ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸುವುದು, ಮೂರನೇ ಎರಡರಷ್ಟು ಸ್ವತಂತ್ರ ಟ್ರಸ್ಟಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಟ್ರಸ್ಟಿ ಕಂಪನಿ/ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಟ್ರಸ್ಟಿಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವುದು, ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿಯನ್ನು (AMC) ಸಂಯೋಜಿಸುವುದು, ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯದ ಕನಿಷ್ಠ 40% ಗೆ ಕೊಡುಗೆ ನೀಡುತ್ತದೆ. AMC ಮತ್ತು ಒಬ್ಬ ಪಾಲಕನನ್ನು ನೇಮಿಸುವುದು. ಈ ಷರತ್ತುಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಿದ ನಂತರ, ನೋಂದಣಿ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರವನ್ನು ರೂ ನೋಂದಣಿ ಶುಲ್ಕ ಪಾವತಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ. 25 ಲಕ್ಷ. ವಿವರಗಳಿಗಾಗಿ, ಸೆಬಿ (ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು) ನಿಯಮಾವಳಿಗಳು, 1996 ಅನ್ನು ನೋಡಿ.